【資産形成】コアサテライト戦略

将来のための投資のコツ！

福井県の結婚相談所、ハッピースマイル廣瀬です。

最近、資産形成の相談が増えています。詐欺にあわないためにも金融リテラシーを高めていきましょう。

以前、カウチポテトポートフォリオの記事

https://www.ibjapan.com/area/fukui/47891/blog/115560/

では投資配分のお話しをしました。資産配分が固まりましたら、投資部分のポートフォリオを作っていきます。

ここではカウチポテトポートフォリオを採用し総資産の50％を投資配分として記事にしていきます。

インデックスファンドの平均年間利回りは6～７％と言われています。

100万で年間６万

500万で年間30万

1000万で年間60万

これは長期の平均であって、必ず毎年6～７％増えるわけではありません。3年間下がり続けることもあります。毎月コツコツ積立投資すればするほどマイナスになることに耐えられますか？５年以上の積立投資が続かない方が多いのはこのためです。

これを耐えて長期で年間６～７％リターンの世界です。

少ないリターンに満足できない方はデイトレやスイング、仕手株に手を出してしまいます。

100万投資で1日10％高や、ストップ高で20％、10万～20万増えるとドーパミンが出てしまい、コツコツ積立投資のリターンでは満足できなくなってしまいます。ギャンブル依存と似ています。

株価の値幅を取るデイトレやスイングトレードで利益を出している方がいるのも事実ですが、ほんの一握りの才能です。ほとんどの方は負けてしまいます。

投資資産が少ないとリターンも少なく、増やしたい気持ちもわかります。ギャンブル投資は資産を減らす確率が高いため、リターンを狙うのであれば資産配分が大事なのです。

守りと攻め

コア部分は守りの戦略で70％くらいをインデックスファンドに投資します。

S＆P500・全米・全世界のどれかに投資して守りを固めます。

サテライトは攻めの戦略で30％を好きに投資します。30％をひとつに投資するのではなく、ひとつ最大10％を目処に分散させます。理想は５％以下です。

投資資産のうち５％を失っても、総資産割合は2.5％で損失は限定的です。

個別銘柄・デイトレ・スイングトレード・仮想通貨・金投資・FX・オプション取引等、いろいろ試してみるものいいかもしれませんね。経験して投資スタイルが確立します。

資産を増やすことばかり考えてしまいがちですが、資産を減らさない運用が大切です。

資産形成相談では、旧NISA、新NISAは運用成績、保有銘柄の特徴を細かく説明することもあります。

投資詐欺が増えていますが、お金は他人に渡さず、自分名義の口座内で投資するようにしてくださいね。怪しいと思ったら怪しい人の投資実績と口座は必ず確認してください。

投資詐欺に遭わないためにはどうすればいいのか！のお話しもしていますので気軽にお問い合わせください(^^)/

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一人で悩まずに一緒に考えていきましょう。

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